معرفی 10 صندوق درآمد ثابت با بالاترین بازدهی
بسیاری از سرمایهگذاران ترجیح میدهند برای مدیریت ریسک سرمایهگذاری، همواره بخشی یا تمام دارایی خود را در صندوق های درآمد ثابت سرمایهگذاری کنند؛ از آنجایی که حداقل 85 درصد دارایی این صندوقها به اوراق با درآمد ثابت و سپردههای بانکی اختصاص داده میشود، سرمایهگذاری در آنها بدون ریسک بوده و نسبت به سپردههای بانکی، بازدهی بالاتری برای سرمایهگذاران خود ایجاد میکنند.
در حال حاضر 141 صندوق درآمد ثابت در ایران در حال فعالیت هستند؛ بنابراین اگر تمایل به سرمایهگذاری در این صندوقها دارید باید آنها را در ابعاد مختلف با یکدیگر مقایسه کنید تا بتوانید بهترین و پرسودترین صندوق درآمد ثابت را انتخاب و در آن سرمایهگذاری کنید. ما در این مقاله به معرفی 10 صندوق درآمد ثابت با بالاترین بازدهی پرداختهایم تا شما بتوانید پر سودترین صندوق درآمد ثابت را برای سرمایه خود انتخاب کنید.
مقایسه صندوق های درآمد ثابت
برای مقایسه و انتخاب صندوق با درآمد ثابت با بالاترین بازدهی بهتر است موارد زیر را در نظر بگیرید:
مقایسه نوع صندوق درآمد ثابت
در گذشته صندوقهای درآمد ثابت تنها از نوع صدور و ابطالی و اغلب دارای پرداخت سود بودند اما در حال حاضر اوضاع کمی فرق کرده است و صندوقهای درآمد ثابت از جایگاه ویژهای در بازار برخوردار هستند؛ انواع صندوق های درآمد ثابت از نظر نحوه سرمایهگذاری عبارت هستند از:
1. صندوق های قابل معامله در بازار (ETF)
2. صندوق های مبتنی بر صدور و ابطال
همچنین، از منظر نحوه تعلق سود به سرمایهگذار نیز به دو دسته تقسیم میشوند:
1. دارای تقسیم سود دورهای
2. بدون تقسیم سود دورهای
و در نهایت از نظر قوانین حاکم بر ترکیب داراییها و حد نصاب سرمایهگذاری، صندوقهای درآمد ثابت به سه نوع تقسیمبندی می شوند:
1. صندوقهای نوع اول
2. صندوقهای نوع دوم
3. صندوقهای مختص اوراق دولتی
در صورتی که قصد سرمایهگذاری در صندوقهای درآمد ثابت را دارید بهتر است انواع آنها را با یکدیگر مقایسه و مناسبترین نوع را برای سرمایهگذاری انتخاب کنید.
مقایسه اندازه صندوق های درآمد ثابت
با مقایسه داراییهای تحت مدیریت (AUM) شما میتوانید تعداد سرمایهگذاران و میزان اعتماد آنها به صندوق را بررسی کنید؛ دارایی تحت مدیریت بالای یک صندوق درآمد ثابت نشاندهنده توانایی در جذب منابع و قدرت نقدشوندگی آن است.
تصور کنید که یک شهر با 100 نفر جمعیت وجود دارد که در آن 150 واحد آپارتمان ساخته شده؛ در صورتی که شما 100 واحد از این 150 واحد را داشته باشید چقدر میتوانید اطمینان داشته باشید که در هر زمان که تمایل داشتید میتوانید تمام این 100 واحد را بفروشید و دارایی خود را به وجه نقد تبدیل کنید؟ احتمال اینکه بتوانید این کار را انجام دهید خیلی کم است اما اگر شما تنها یک واحد آپارتمان داشته باشید میتوانید با مشکل کمتر و راحتتر آپارتمان خود را بفروشید.
اگر نسبت میزان سرمایهای که شما در صندوق سرمایه گذاری میکنید، نسبت به اندازه کل صندوق، رقم بالایی باشد، ریسک نقدشوندگی شما افزایش پیدا میکند؛ بنابراین بهتر است در هنگام مقایسه صندوق های درآمد ثابت به این موضوع توجه کنید که نسبت میزان سرمایهگذاری شما در یک صندوق نسبت به ارزش کل صندوق، نسبت قابل قبولی باشد.
مقایسه بازدهی صندوق های با درآمد ثابت
مهمترین معیاری که باید در هنگام مقایسه صندوق های با درآمد ثابت به آن توجه کنید، بازدهی صندوق های با درآمد ثابت است؛ شما با مقایسه سود صندوق های درآمد ثابت میتوانید پرسودترین صندوق سرمایه گذاری را شناسایی و در آن سرمایهگذاری کنید:
بازدهی صندوق های مبتنی بر صدور ابطال (با تقسیم سود)
این صندوقها بهصورت دورهای سود محقق شده صندوق را که در NAV یا ارزش خالص دارایی صندوق قابل مشاهده است، به سرمایهگذاران خود پرداخت میکنند؛ پس از پرداخت، NAV به ارزش اسمی خود برمیگردد. سودی که این صندوقها در انتهای دوره برای سرمایهگذاران واریز میکنند، سود ساده یا اسمی است اما اگر سرمایهگذاران بخواهند سود ساده را به سود مرکب تبدیل کنند باید سود محقق شده را در انتهای دوره دریافت نکنند و مجددا در صندوق سرمایهگذاری کنند؛ برای خودکار کردن این فرآیند میتوانید وارد پنل صندوق منتخب خود شوید و گزینه سرمایهگذاری مجدد از محل صدور را فعال کنید.
توجه کنید که در این نوع صندوقها، تمامی اتفاقات حول محور NAV رخ میدهد؛ به این معنی که شما روی NAV واحدها را خریداری و روی NAV میفروشید و در نهایت سودی که کسب میکنید، تفاوت NAV و ارزش اسمی واحدها خواهد بود.
بازدهی صندوق های صدور و ابطالی (بدون تقسیم سود)
در حال حاضر تنها 11 صندوق صدور و ابطالی بدون تقسیم سود در ایران وجود دارد؛ تمام اتفاقات در این صندوقها مانند صندوقهای صدور و ابطالی با تقسیم سود حول NAV رخ میدهند با این تفاوت که سود به حساب شما واریز نمیشود و در NAV نمایش داده میشود؛ بنابراین در صورتی که تمایل داشته باشید سود خود را دریافت کنید باید بخشی از واحدهای صندوق خود را ابطال کنید.
سود صندوق های صدور و ابطالی بدون تقسیم بهصورت موثر سالانه محاسبه میشود؛ به این معنی که سود شما بهصورت روزانه در این صندوقها مرکب میشود.
برای مطالعه بیشتر در خصوص ارزش خالص دارایی یا NAV کلیک کنید:منظور از ارزش خالص دارایی یا NAV چیست؟
سود صندوق های قابل معامله (باپرداخت سود و بدون پرداخت سود)
در این نوع صندوق قیمت تابلوی هر واحد به اندازه NAV تاثیرگذار است؛ در صندوقهای قابل معامله با پرداخت سود، شما معامله واحدها را بر مبنای قیمت تابلو اجرا خواهید کرد اما سودی که به شما پرداخت میشود بر مبنای NAV صندوق محاسبه میشود. بنابراین هنگام خرید واحدهای این صندوق توجه کنید که مبلغی بالاتر از NAV ابطال صندوق پرداخت نکنید و هنگام فروش، پایینتر از NAV نفروشید. بازارگردان به عنوان یکی از ارکان صندوقهای سرمایهگذاری موظف است قیمت تابلو را نزدیک به NAV نگه دارد.
معرفی 10 صندوق درآمد ثابت با بیشترین سود
در این گزارش، از بین 141 صندوق درآمد ثابت فعال در ایران تنها صندوقهایی مورد بررسی قرار گرفتهاند که دارای بالاترین دارایی تحت مدیریت یا AUM بودهاند. بالاترین سود صندوق سرمایه گذاری با درآمد ثابت در جدول زیر نمایش داده شدهاند؛ لازم به ذکر است که آخرین بهروزرسانی اطلاعات در تاریخ 29 فروردین 1403 بوده است.
ردیف | نام صندوق | نوع صندوق | بازدهی موثر سالانه | کل ارزش خالص دارایی ها |
1 | بانک ایران زمین | صدور و ابطال | 30.6 | 101,655,501,659,759 |
2 | ارمغان فیروزه آسیا | قابل معامله | 30.2 | 65,608,033,661,489 |
3 | افرا نماد پایدار | قابل معامله | 30 | 148,602,578,867,955 |
4 | سپر سرمایه بیدار | قابل معامله | 30 | 70,061,638,997,307 |
5 | یاقوت آگاه | قابل معامله | 29.5 | 78,634,950,015,308 |
6 | اعتماد آفرین پارسیان | قابل معامله | 29 | 95,265,424,393,151 |
7 | نوع دوم کارا | قابل معامله | 28.5 | 84,986,536,344,711 |
8 | اوج ملت | صدور و ابطال | 28.07 | 166,469,354,281,560 |
9 | لوتوس پارسیان | صدور و ابطال | 27.5 | 556,513,452,004,827 |
10 | اعتماد کارگزاری بانک ملی ایران | صدور و ابطال | 27.5 | 121,468,152,352,368 |
11 | در اوراق بهادار با درآمد ثابت کاردان | صدور و ابطال | 27.2 | 407,873,514,768,700 |
12 | اندوخته پایدار سپهر | صدور و ابطال | 27.07 | 212,436,994,174,216 |
13 | مشترک آتیه نوین | صدور و ابطال | 26.83 | 124,927,582,320,893 |
14 | ره آورد آباد مسکن | صدور و ابطال | 26.8 | 114,334,828,563,791 |
15 | در اوراق بهادار با در آمد ثابت کاریزما | صدور و ابطال | 26.8 | 65,932,438,595,074 |
16 | اندوخته توسعه صادرات آرمانی | صدور و ابطال | 26.2 | 125,825,662,713,286 |
17 | ارزش آفرینان دی | صدور و ابطال | 26.2 | 69,475,438,946,987 |
18 | ثابت حامی | صدور و ابطال | 25.79 | 417,747,552,125,236 |
19 | گنجینه زرین شهر | صدور و ابطال | 25.6 | 522,245,518,774,342 |
20 | سپید دماوند | قابل معامله | 23.9 | 122,887,251,019,700 |
سود صندوق درآمد ثابت ایران زمین
صندوق با درآمد ثابت ایران زمین از نوع صندوقهای درآمد ثابت صدور و ابطالی و با تقسیم سود ماهانه است که تحت مدیریت شرکت مشاور سرمایه گذاری هدف حافظ از بهمن ماه ۱۳۹۰ فعالیت خود را آغاز کرد و در بهمن ماه سال جاری با پرداخت سود 27 درصد روزشمار معادل 30.6 درصد موثر سالانه، برای پنجمین بار در یک سال گذشته سود خود را افزایش داد. این صندوق با 100 هزار میلیارد ریال دارایی تحت مدیریت، جزو یکی از بزرگترین صندوقهای درآمد ثابت در ایران محسوب میشود.
همچنین، صندوق درآمد ثابت بانک ایران زمین، علیرغم پرداخت سود موثر سالانه 30.6 درصد، با داشتن بیش از 1200 میلیارد تومان ذخیره انباشته، جزو صندوقهایی است که بالاترین ذخیره سود را دارند؛ ذخیره انباشته در سنوات آتی و در روزهای بد بازار، تضمینکننده پایداری سود شما خواهد بود.
سود ارمغان فیروزه آسیا
این صندوق از نوع صندوقهای با درآمد ثابت قابل معامله (ETF) است که تحت مدیریت سبدگردان توسعه فیروزه از دی ماه 1396 شروع به فعالیت کرده است. صندوق ارمغان فیروزه آسیا در فروردین ماه سال جاری 30.2 درصد سود موثر سالانه به سرمایهگذاران خود پرداخت کرده است.
بازدهی صندوق افرا نماد پایدار
صندوق درآمد ثابت افران نماد پایدار با نماد افران از نوع صندوقهای درآمد ثابت قابل معامله (ETF) و بدون تقسیم سود است که تحت مدیریت شركت مشاور سرمايه گذاري ترنج از اسفند ماه 1398 فعالیت خود را آغاز کرده است. این صندوق، حداقل سود موثر سالانه 30 درصد را به سرمایهگذاران خود پرداخت کرده است.
سود صندوق سپر سرمایه بیدار
صندوق درآمد ثابت سپر سرمایه بیدار با نماد سپر از نوع صندوقهای درآمد ثابت قابل معامله (ETF) و بدون تقسیم سود است که تحت مدیریت شركت سبدگردان اقتصاد بیدار از شهریور ماه 1399 فعالیت خود را شروع کرده است. این صندوق، سود موثر سالانه 30 درصد را برای سرمایهگذاران خود ایجاد کرده است.
سود صندوق یاقوت آگاه
صندوق درآمد ثابت یاقوت آگاه با نماد یاقوت از نوع صندوقهای درآمد ثابت قابل معامله (ETF) و بدون تقسیم سود است که تحت مدیریت شركت سبد گردان آگاه از فروردین ماه 1399 فعالیت خود را شروع کرده است. این صندوق، سود موثر سالانه 29.5 درصد را برای سرمایهگذاران خود ایجاد کرده است.
بازدهی صندوق اعتماد آفرین پارسیان
این صندوق از نوع صندوقهای درآمد ثابت قابل معامله (ETF) و بدون تقسیم سود است که تحت مدیریت شرکت تامين سرمايه لوتوس پارسيان از اردیبهشت ماه 1394 فعالیت خود را آغاز کرده است. سود موثر سالانه صندوق درآمد ثابت اعتماد آفرین پارسیان برای فروردین سال 1402، 29درصد در نظر گرفته شده است.
سود صندوق نوع دوم کارا
صندوق درآمد ثابت نوع دوم کارا از نوع صندوقهای درآمد ثابت قابل معامله (ETF) و بدون تقسیم سود است که تحت مدیریت شرکت سبدگردان كاريزما از آبان ماه 1400 فعالیت خود را آغاز کرده است. سود موثر سالانه این صندوق از بهمن ماه سال 1402 به 28.5 درصد افزایش یافته است.
بازدهی صندوق اوج ملت
صندوق درآمد ثابت اوج ملت نماد پایدار از نوع صندوقهای درآمد ثابت صدور و ابطالی و با تقسیم سود ماهانه است که تحت مدیریت شركت تامین سرمایه بانک ملت از تیر ماه 1391 فعالیت خود را آغاز کرده است. این صندوق، سود موثر سالانه 28.07 درصد را به سرمایهگذاران خود پرداخت کرده است.
بازدهی صندوق لوتوس پارسیان
صندوق درآمد ثابت لوتوس پارسیان از نوع صندوقهای صدور و ابطالی و با تقسیم سود ماهانه است که تحت مدیریت شركت تامين سرمايه لوتوس پارسيان از مهر ماه 1391 شروع به فعالیت کرده است. سود این صندوق تا پایان اسفند ماه 1402 به 24.5 درصد سود اسمی معادل 27.5 درصد سود موثر سالانه افزایش یافته است.
سود صندوق اعتماد کارگزاری بانک ملی ایران
صندوق درآمد ثابت اعتماد کارگزاری بانک ملی ایران از نوع صندوقهای مبتنی بر صدور و ابطال و با تقسیم سود ماهانه است که تحت مدیریت شرکت کارگزاری بانک ملی ایران از تیر ماه 1396 فعالیت خود را آغاز کرده است. این صندوق، سود 24.5 درصد روزشمار معادل 27.5 درصد موثر سالانه را برای سرمایهگذاران خود محقق کرده است.
سوالات متداول
صندوق درآمد ثابت چیست؟
حداقل ۸۵ درصد دارایی صندوقهای با درآمد ثابت در اوراق با درآمد ثابت و گواهی سپرده و بخش کمی از دارایی صندوق نیز در سهام شرکتهای بورسی سرمایهگذاری میشود. این صندوقها علاوه بر حفظ اصل سرمایه، با کمترین ریسک، سود معقول و پایداری را برای سرمایهگذاران خود ایجاد میکنند؛ این سود نوسان زیادی ندارد و دارای نرخ قابل پیشبینی است. بنابراین، سرمایهگذاری در این صندوقها یک روش سرمایهگذاری مطمئن و بدون ریسک بهشمار میرود که در شرایط پرنوسان بازار بهترین گزینه برای فعالان بازار سرمایه است.
صندوق درآمد ثابت نوع دوم چیست؟
صندوقهای درآمد ثابت نوع دوم، در اوراق با درآمد ثابت سرمایهگذاری میکنند و جزو صندوقهای کم ریسک یا بدون ریسک محسوب میشود؛ زیرا این صندوقها میتوانند به صلاحدید مدیر در هیچ سهامی سرمایهگذاری نکنند.
سود صندوق های با درآمد ثابت چقدر است؟
صندوقهای درآمد ثابت بدون ریسک هستند و بازدهی آنها پایینتر از صندوقهای سهامی و بالاتر از سود سپردههای بانکی است بنابراین جایگزین مناسبی برای سپردههای بانکی محسوب میشوند.
نحوه سرمایه گذاری در صندوق های درآمد ثابت چگونه است؟
شما میتوانید برای سرمایهگذاری در صندوقهای درآمد ثابت قابل معامله از طریق پنل آنلاین کارگزاری خود اقدام کنید؛ برای این کار کافی است نماد صندوق را جستجو و مانند سهام عادی خرید و فروش کنید. همچنین، برای سرمایه گذاری در صندوقهای مبتنی بر صدور و ابطال باید از سایت اختصاصی صندوق اقدام کنید.
بهترین زمان برای خرید صندوق درآمد ثابت چه زمانی است؟
بهترین زمان خرید صندوق درآمد ثابت با پرداخت سود دورهای، اوایل دوره است؛ زیرا، در این زمان نرخ صدور واحدهای سرمایهگذاری، به ارزش مبنا نزدیک است و پس از ثبت درخواست صدور، تعداد واحد بیشتری برای سرمایهگذاران صادر میشود. اما هر چه به پایان دوره نزدیک میشویم، به دلیل اثر انباشت سودهای روزانه، قیمت صدور و ابطال افزایش پیدا میکند و تعداد واحد کمتری به سرمایهگذاران تخصیص داده میشود.
بهترین زمان فروش صندوق درآمد ثابت به تحمل ریسک، اهداف مالی و شرایط بازارهای موازی بستگی دارد؛ بهعنوان مثال، تغییرات نرخ بهره، رکود و رونق دیگر بازارهای مالی از اصلیترین دلایل فروش صندوق درآمد ثابت هستند.
سخن پایانی: قبل از انتخاب بهترین صندوق درآمد ثابت با بالاترین سود بهتر است نوع صندوق، دارایی تحت مدیریت و بازدهی و عملکرد گذشته صندوقها را با یکدیگر مقایسه کنید و با در نظر گرفتن معیارهای دیگر پرسودترین صندوق درآمد ثابت را انتخاب کنید.
مطالب زیر را حتما بخوانید
12 دیدگاه
به گفتگوی ما بپیوندید و دیدگاه خود را با ما در میان بگذارید.
بازدهی صندوق درآمد ثابت به صورت روزشمار هست؟
بله محاسبه سود به صورت روزانه انجام میشود
سلام.اصل مبلغ سرمایه گذاری شده قابل دسترس هستش؟منظورم اینه هرزمان که لازم بشه میتونم کل سرمایه م رو برداشت کنم؟
سلام؛ بله هر زمان که تمایل داشته باشید میتونید واحدهای خودتون رو ابطال و کل سرمایه خودتون رو از صندوق خارج کنید.
سلام.صندوقی مثل اعتماد که تقسیم سود نداره ،سود میاد روی مبلغ هر سهم؟
سلام؛ بله
سلام
ببخشید من دوتا سوال دارم
۱..در این نوع سرمایه گذاری ما خودمون باید فعالیت خرید و فروش اوراق و سهام در بورس رو داشته باشیم تا سود بهمون تعلق بگیره یا اینکه این کار بر عهده مسئولین خود صندوق هست و ما فقط سرمایه گذاری میکنیم
۲..هر زمان که نیاز به برداشت پول داشته باشیم به راحتی میتونیم سرمایمون رو برداشت کنیم یا اینکه باید اوراق یا سهامی رو بفروشیم تا اون سرمایه نقد و قابل برداشت بشه؟
ممنون از پاسخ گوییتون
سلام و عرض ادب
1) شما تنها باید صدور خود را در سامانه صندوق ایران زمین ثبت کنید و تمامی مراحل مدیریت سرمایه توسط تیم صندوق ایران زمین انجام میشه و شما با توجه به صلاح دید خودتون میتونید سود رو به صورت ماهانه در حساب بانکی خود دریافت کنید و یا این که تصمیم بگیرید به ازای سود هر ماه، واحد های جدید دریافت کنید تا مبلغ سرمایه گذاری شما افزایش پیدا کنه و در نتیجه سود ماهانه شما هم افزایش پیدا میکنه.
2) هر زمان که نیاز به وجه نقد داشتید میتونید اقدام به ابطال واحد کنید که در این صورت مبلغ مورد نظر در یکی از نوبت های سه گانه، به حساب بانکی شما واریز خواهد شد.
درخواست ابطال قبل از ساعت 9، واریز تا ساعت 10
درخواست ابطال قبل از ساعت 14، واریز تا ساعت 14
درخواست ابطال بعد از ساعت 14، واریز تا ساعت 10 صبح روز بعد
با سلام و سپاس از مطالب خوبتون
هر دو نوع صندوق زیر نظر سازمان بورس هست ؟ آیا امکان ورشکستگی صندوق هم وجود داره ؟
کدام نوع صندوق برای سرمایه گذاری میلیاردی مناسبتر هست ؟
ممنون
سلام؛ بله صندوق های سرمایه گذاری تحت نظارت سازمان بورس هستند و امکان ورشکستگی صندوق ها تقریبا صفر است. نوع صندوق رو بهتره براساس ریسک و اهداف سرمایه گذاری خودتون انتخاب کنید؛ اگر برای این موضوع نیاز به مشاوره دارید میتونید با مشاوران سرمایه گذاری ما تماس بگیرید. 02191002200
سلام
من میخوام سرمایه گزاری کنم
آیا داخل کارگزاری آگاه ایران زمین وجود داره یا اسم نمادش چیه؟
سلام؛ برای سرمایهگذاری در صندوق ایران زمین باید از طریق سایت اختصاصی خود صندوق اقدام کنید. https://izfund.ir/