سود صندوق های سرمایه گذاری چقدر است؟ + نحوه محاسبه
- بازده یا سود چیست؟
- نحوه محاسبه سود صندوق سرمایه گذاری
- مقایسه بازدهی صندوق های سرمایه گذاری
- سود موثر سالانه چیست؟
اولین اقدامی که برای انتخاب بهترین صندوق سرمایه گذاری باید انجام دهید، بررسی و مقایسه میزان بازدهی آنها است؛ صندوقهای سرمایهگذاری موظف هستند که بازدهی دورهای خود را در سایت اختصاصی صندوق بارگذاری و اطلاعات دقیق آن را در اختیار سرمایهگذاران قرار دهند اما بهتر است با شیوه محاسبه سود صندوق های سرمایه گذاری بیشتر آشنا شوید.
بازده یا سود به چه معناست؟
بازده، نرخ سودی است که بهصورت درصدی نشان داده میشود و برای محاسبه آن باید میزان سود سرمایهگذاری را بر اصل سرمایه تقسیم و در ۱۰۰ ضرب کنید. برای درک بهتر مفهوم بازده به این مثال توجه کنید؛ فرض کنید شما مبلغ ۱۰۰ میلیون تومان را سرمایهگذاری کردهاید و پس از مدت ۶ ماه ارزش سرمایهگذاری شما به ۱۰۵ میلیون تومان رسیده، در این صورت نرخ بازده سرمایهگذاری شما ۵ میلیون تومان و بازده برابر با ۵ درصد است.
نحوه محاسبه سود صندوق سرمایه گذاری
بهطور کلی، برای محاسبه سود صندوق های سرمایه گذاری از همان فرمول بالا استفاده میکنیم:
محاسبه سود صندوق های سرمایه گذاری قابل معامله (ETF)
محاسبه سود صندوق های سرمایه گذاری قابل معامله (ETF) برحسب درصد بهصورت زیر انجام میشود:
- کل مبلغ فروش را از کل مبلغ خرید کسر کنید
- حاصل را بر کل مبلغ خرید تقسیم کنید
- نتیجه را در عدد ۱۰۰ ضرب کنید
در صورتی که واحدهای صندوق خود را نفروختهاید باید از قیمت پایانی به جای مبلغ فروش استفاده کنید؛ برای دریافت قیمت پایانی میتوانید به طریق سایت TSETMC مراجعه کنید.
این نکته را در نظر داشته باشید که اگر تمایل به محاسبه سود در ساعات کاری بورس دارید باید از قیمت معامله در فرمول استفاده کنید و در صورتی که در ساعات غیرکاری بورس میخواهید بازدهی خود را محاسبه کنید باید قیمت پایانی را در فرمول خود لحاظ کنید.
بهعنوان مثال، فرض کنید مبلغ ۱۰ میلیون تومان در صندوق سهامی عقیق سرمایهگذاری کردهاید و بعد از مدتی بازار رشد میکند و ارزش کل واحدهای سرمایهگذاری که داشتید به ۱۲ میلیون تومان میرسد. طبق فرمول سود شما ۲۰ درصد است.
محاسبه سود صندوق های سرمایه گذاری صدور و ابطالی
فرمول محاسبه سود صندوق های سرمایه گذاری صدور و ابطالی مانند محاسبه سود صندوق های ETF است با این تفاوت که در فرمول باید مبلغ ابطال را به جای کل مبلغ فروش و مبلغ صدور را به جای کل مبلغ خرید در نظر بگیرید.
مقایسه بازدهی صندوق های سرمایه گذاری
صندوقهای سرمایهگذاری براساس ترکیب دارایی به انواع مختلفی تقسیم میشوند که هر یک در میزان سود و ریسک با یکدیگر متفاوت هستند. بهطور کلی رابطه ریسک و بازده در مدیریت مالی به این صورت است که هر چه ریسک یک سرمایهگذاری بیشتر باشد میزان سود آن نیز بیشتر خواهد بود؛ بنابراین سرمایهگذاری در صندوق سهامی ریسک بالایی دارد اما بازدهی بالاتری نیز برای سرمایهگذاران خود ایجاد میکند اما صندوق با درآمد ثابت بدون ریسک است و بازدهی آن پایینتر از صندوقهای سهامی و بالاتر از سود سپردههای بانکی است بنابراین جایگزین مناسبی برای سپردههای بانکی محسوب میشود.
شما برای مقایسه سود صندوق های سرمایه گذاری میتوانید به سایت فیپیران مراجعه کنید و از قسمت فیلتر نوع صندوق خود را انتخاب و بازدهی آنها را در دورههای مختلف با یکدیگر مقایسه کنید و پرسودترین آنها را با نظر گرفتن دیگر فاکتورها انتخاب کنید.
همچنین، شما میتوانید وارد سایت اختصاصی صندوق شوید و در بخش گزارشات، بازدهی صندوق را در دورههای یک هفته، ماهانه، سه ماهه، شش ماهه، یکساله و از ابتدای فعالیت مشاهده و بررسی کنید.
برای مطالعه بیشتر درخصوص صندوق های با درآمد ثابت کلیک کنید: صندوق با درآمد ثابت به چه معنا است؟
منظور از سود موثر سالانه چیست؟
محاسبه نرخ بازده به دو صورت ساده و موثر انجام میشود؛ نرخ سود ساده به این معنا است که شما در زمان مشخص شده، سود خود را دریافت کنید اما در صورتی که محاسبه سود بهصورت مرکب انجام شود، سود ایجاد شده در هر دوره مجددا سرمایهگذاری میشود. در واقع سود موثر یا مرکب حاصل تجمیعی سودهای ایجاد شده در طول بازههای مختلف است.
صندوقهای درآمد ثابت با تقسیم سود یکی از بهترین روشهای سرمایهگذاری است که دارای سود مرکب است و محاسبه سود آن بهصورت روزشمار انجام میشود؛ به این صورت که شما میتوانید از طریق پنل صندوق، با فعالسازی گزینه “صدور از محل سود”، بهصورت ماهانه سود خود را دریافت نکنید و سود هر ماه شما مجدد در صندوق سرمایهگذاری شود. در این حالت شما هر ماه سود سود قبلی خود را هم دریافت میکنید و محاسبه سود شما بهصورت موثر سالانه انجام خواهد شد. همچنین، صندوقهای که تقسیم سود ندارند، سود روزانه را در روزهای بعد مجددا سرمایهگذاری میکنند.
سود مرکب و سرمایهگذاری مجدد سودهای دریافتی موجب شده است که سود صندوق درآمد ثابت بالاتر از سپرده بانکی باشد؛ بنابراین در صورتی که فردی ریسکگریز هستید و میخواهید از سود مرکب بهرهمند شوید، صندوق درآمد ثابت گزینه مناسبی برای شما است.
سوالات متداول
بازه چیست؟
بازده، نرخ سودی است که بهصورت درصدی بیان میشود؛ برای محاسبه بازده باید میزان سود سرمایهگذاری را بر اصل سرمایه تقسیم و در ۱۰۰ ضرب کرد.
سود صندوق های سرمایه گذاری چگونه محاسبه میشود؟
محاسبه سود صندوقهای برحسب درصد به این صورت زیر انجام میشود:
کل مبلغ فروش منهای کل مبلغ خرید تقسیم بر کل مبلغ خرید ضربدر ۱۰۰
کل مبلغ خرید برای صندوقهای صدور و ابطالی برابر با مبلغ صدور و کل مبلغ فروش برابر با مبلغ ابطال است.
سود موثر سالانه چیست؟
در صورتی که محاسبه سود بهصورت مرکب انجام شود، سود ایجاد شده در هر دوره مجددا سرمایهگذاری میشود. در واقع سود موثر یا مرکب حاصل تجمیعی سودهای ایجاد شده در طول بازههای مختلف است.
سخن پایانی:در زمان انتخاب بهترین صندوق سرمایهگذاری، عملکرد و بازدهی مهمترین معیار تصمیمگیری است؛ به همین دلیل دانستن نحوه محاسبه بازدهی صندوق های سرمایه گذاری اهمیت زیادی دارد. ضمن اینکه شما میتوانید در سایت اختصاصی هر صندوق گزارش عملکرد دورهای را مشاهده کنید.
مطالب زیر را حتما بخوانید
2 دیدگاه
به گفتگوی ما بپیوندید و دیدگاه خود را با ما در میان بگذارید.
صندوق زمرد آگاه سود واریز نکردن حدود نه ماه پشتیبانی هم پاسخ نمیدع آیا صندوق مشکل دارد یا حساب شخصی بنده به نظر شما چکار باید بکنم.
سلام؛ باید با پشتیانی آگاه ارتباط بگیرید.