حد سود و ضرر در بورس به چه معنا است؟
اگر تازه شروع به سرمایهگذاری کردهاید، احتمالا به طور کامل با مفاهیم بازار سرمایه آشنایی پیدا نکردهاید. یکی از مهمترین مفاهیمی که برای حفظ سود و پیشگیری از هر گونه ضرر و زیان در بازار سرمایه وجود دارد حد ضرر و حد سود است. حد سود و ضرر به شما کمک میکنند تا نقطه ورود و خروج از معاملات را بیابید و از ریسک سرمایهگذاری خود را کاهش دهید.
حد ضرر یا Stop loss چیست؟
حد ضرر مفهوم بسیار کاربردی است که برای سرمایه گذاری در بورس باید اطلاعات کافی درباره آن داشته باشید. حد ضرر در واقع به این معنی است که اگر قیمت سهام به آن مقدار تعیین شده و مشخص رسید برای جلوگیری از ضرر باید آن را به فروش برسانید.
انواع حد ضرر
حد ضرر را به طور معمول در یکی از دو حالت زیر تعیین میکنند.
حد ضرر ثابت
در این نوع از حد ضرر، سرمایهگذار درصد مشخصی را به عنوان حد ضرر تعیین کرده و اگر قیمت سهام از قیمت تعیین شده کمتر شد سرمایهگذار آن را میفروشد. برای مثال اگر شما سهامی با قیمت 100 هزار تومان بخرید و حد ضرر آن را 20 درصد تعیین کنید؛ هنگامی که قیمت سهام به 80 هزار تومان رسید شما باید سهام خود را به فروش برسانید.
حد ضرر متحرک
اگر پس از خرید یک سهام قیمت آن افزایش یابد و روند صعودی را طی کند، سرمایهگذار باید حد ضرر خود را تغییر دهد تا سود به دست آمده را از دست ندهد. برای مثال شما با قیمت 100 هزار تومان سهام خریدید و حد ضرر آن را 80 هزار تومان تعیین کردهاید؛ اگر قیمت سهام به 140 تومان افزایش یابد شما نیز باید حد ضرر را خود را تغییر دهید و 120 هزار تومان را به عنوان حد ضرر جدید خود مشخص کنید.
نکات مهم در تعیین حد ضرر
برای تعیین کردن حد ضرر باید به نکات زیر توجه کنید.
- حد ضرر نباید با اختلاف بسیار کم از قیمت تعیین شود. با توجه به اینکه بازار همیشه دچار نوسان است اگر حد ضرر را با اختلاف بسیار کم از قیمت سهام تعیین کنید ممکن است دچار اشتباه شوید و پیش از موقع سهام را به فروش برسانید.
- حد ضرر همچنین نباید با اختلاف بسیار زیاد از قیمت سهام مشخص شود. اختلاف زیاد باعث میشود در زمان مناسب سهام را نفروشید و دچار ضرر و زیان سنگین شوید.
- در نظر داشته باشید کم شدن سود نوعی ضرر است، بنابراین بهتر است حد ضرر متحرک تعیین کنید تا سود کسب شده را از دست ندهید.
حد سود یا Take Profit چیست؟
ممکن است تصور کنید زمانی که قیمت سهامی که خریداری کردهاید رو به افزایش است و سودآوری خوبی دارد، دیگر نیازی به تعیین حد سود نیست اما بهتر است بدانید که هنگامی که یک سهام روند صعودی را طی میکند امکان توقف در یک قیمت و یا شروع روند نزولی آن بسیار محتمل است. برای حفظ سود به دست آمده باید برای سرمایهگذاری حد سود نیز تعیین کنید.چگونه حد سود را تعیین کنیم؟
تعیین حد سود دارای فرمول ثابت و مشخصی نیست. حد سود را باید مطابق با استراتژی معاملاتی خود تعیین کنید. برای مثال نحوه تعیین کردن حد سود در روش تکنیکال و بنیادی بسیار از هم متفاوت است. در روش تکنیکال سرمایهگذار با استفاده از تحلیل نمودارها و نمودارها حد سود تعیین میکنند و در روش بنیادی معاملهگر بیشتر با توجه به ارزش ذاتی سهام حد سود مشخص میکند.
برای مطالعه بیشتر در خصوص تحلیل تکنیکال کلیک کنید: تحلیل تکنیکال چیست؟
مزایا و معایب حد ضرر و حد سود
مزایا
به حداقل رساندن ضرر و زیان
استفاده از استراتژی تعیین حد سود و حد ضرر باعث میشود ریسک سرمایهگذاری شما کاهش یابد و کمترین ضرر و زیان را متحمل شوید.
متعادلسازی ریسک و سود
میزان ریسک همواره به طور موازی با میزان سود در حرکت است. تعادل میان این دو در سرمایهگذاری از مهمترین اقداماتی است که باید انجام شود. حد ضرر و حد سود به شما کمک میکنند تا با پایبند بودن به میزان ریسکپذیری خود، بازده مناسبی کسب کنید.
سرمایهگذاری بر پایه منطق
هنگامی که شما حد ضرر و سود را برای سرمایهگذاری خود تعیین نمیکنید، ممکن است تا بر اثر هیجانات و احساسات تصمیمات معاملاتی اشتباه خرید و یا فروش بگیرید. با تعیین کردن این دو حد شما بر استراتژی مالی خود پایبند خواهید ماند و هیجانات بر تصمیمات شما اثر نخواهد گذاشت.
معایب
فروش پیش از موقع سهام
ریسکی که استفاده از این دو حد به همراه دارد؛ ریسک فروش زودهنگام سهام است. برای مثال با وجود حد سود شما ممکن است معاملهای را با وجود اینکه سودآور بوده و همچنان ممکن است سودآورتر شود ترک کنید.
تعیین میزان حد ضرر و سود
بسیاری از افراد نمیدانند چه میزان و یا درصدی را باید برای حد ضرر و سود خود مشخص کنند. انتخاب درست این میزان بسیار مهم است چرا که انتخاب اشتباه میتواند منجر به ضرر و زیان شود. بنابراین اگر نمیدانید چگونه درصد و میزان این دو را مشخص کنید بهتر است از یک مشاور مالی کمک بگیرید.
نوسانات کوتاه مدت
همانطور که میدانید بازار سرمایه خاصیت نوسانی دارد بنابراین ممکن است در طی این نوسانات حد ضرر و یا حد سود شما زودتر از آنچه که باید فعال شوند. قبل از تعیین کردن حد ضرر و یا سود میزان نوسان بازار و سهام را در نظر بگیرید تا از ضرر و زیان جلوگیری کنید.
سوالات متداول
حد سود چه تفاوتی با حد ضرر دارد؟
حد سود در واقع نشاندهندهی میزان بازده و سود ما هنگام خروج از یک معامله است. حد ضرر به معنای میزان ضرر و زیان هنگام خروج از یک معامله میباشد.
سخن پایانی: در این مقاله به بررسی حد سود و ضرر و مزایا و معایب این دو پرداختیم. حد سود و ضرر ابزارهایی هستند که به شما کمک میکنند از زیان مالی جلوگیری و بازده مناسب کسب کنید. بنابراین در انجام هر معامله بهتر است از این ابزار استفاده کنید تا با کاهش ریسک سرمایهگذاری موفقی را تجربه کنید.
دیدگاهتان را بنویسید