معرفی 6 روش سرمایه گذاری در سال 1403
در سال ۱۴۰۳، با دنیای اقتصاد که همواره در حال تغییر است، سرمایهگذاری هوشمندانه و انتخاب درست راههای سرمایهگذاری اهمیت دوچندانی پیدا کرده است. با توجه به تحولات اقتصادی اخیر و تغییرات پیچیدهای که در بازارهای جهانی و داخلی به وقوع پیوسته، سرمایهگذاران در سال ۱۴۰۳ با چالشها و فرصتهای جدیدی روبهرو هستند. این مقاله به شما کمک میکند تا با بررسی گزینههای مختلف مانند بورس، املاک و مستغلات، طلا و ارز دیجیتال بهترین تصمیمها را برای سرمایهگذاری در این سال بگیرید. هدف ما این است که شما بتوانید با اطمینان بیشتری سرمایههای خود را مدیریت کنید و سود خوبی کسب کنید؛ بنابراین در این مقاله ابتدا بازدهی بازارهای مالی در سال 1402 را بررسی کردهایم و سپس به معرفی روش های سرمایهگذاری در سال 1403 پرداختهایم.
بازدهی بازارهای مالی در سال 1402
ما در سال 1402 شاهد رشد بازارهای مالی مختلف بودیم در این مطلب به صورت مختصر وضعیت بازارها در ابتدای سال 1402 تا انتهای سال را بررسی میکنیم:
بازدهی بورس
بازدهی بورس در سال 1402 از خودرو و بازارهای دیگر کمتر بود. از 28 اسفند 1401 تا 28 اسفند 1402، بازدهی شاخص کل به 12.9 درصد رسید. بازده 30 شرکت بزرگ 13.8 درصد و کل فرابورس هم به 4 درصد رسیدند.
بازدهی طلا و سکه
همانطور که میدانید، سکه و طلا تحت تاثیر رشد انس طلا (طلای جهانی) و نرخ ارز هستند و در سال گذشته عملکرد بهتری را از خود نشان دادند. سود نیم سکه در طی یک سال گذشته به 25.4 درصد رسید. ربع سکه اما عملکرد بهتری داشته و 29.4 درصد سود داده است. همچنین، سود سکه بهار آزادی 28.6 درصد بوده است.
بازده طلا کمتر از ربع سکه و سکه بهار آزادی بود اما تا حدودی بازده آن نزدیک به سود نیم سکه بوده است. هر مثقال طلا درسال 1402، 23.3 درصد سود برای سرمایهگذاران ایجاد کرده است؛ در حالی که بازده طلای آب شده (نقدی) 23.23 درصد است. با اندکی اختلاف، سوددهی طلای ۱۸ عیار در سال گذشته به 23.22 درصد بوده است.
بازهی خودرو
بازار خودروهای داخلی با وجود افزایش قیمتها در نیمه دوم سال 1402نسبت به نیمه ابتدایی این سال، سود مناسبی نداشت. در سال گذشته، رانا پلاس 17.1 درصد و 207 اتوماتیکام سی 18.4 درصد سود ساختهاند. دنا پلاس ساده هم 7 درصد از سرمایه جذب شده به خود را به صورت سود تحویل داد.
بازدهی ارزهای دیجیتال
در سال گذشته بازار رمزارزها بازدهی بسیار بالایی را به همراه داشت.ایجاد صندوقهای قابل معامله (ETF) بیت کوین در آمریکا، افزایش امید به پایین آمدن نرخ بهره در آمریکا و نزدیک شدن به تاریخ نصف شدن پاداش استخراج بیت کوین، باعث شد تا سود این بازار جهانی به بالاتر از بازارهای داخلی و جهانی برسد.
با توجه به موارد گفته شده، ارز دیجیتال سولانا به خاطر افزایش استفاده از شبکه بلاکچینی خود، 893 درصد در فاصله 28 اسفند 1401 تا 28 اسفند 1402، بازده ریالی داشت؛ با وجود اینکه بیت کوین پادشاه رمز ارزها بهشمار میرود اما مغلوب سولانا شد. بازدهی ریالی بیت کوین به 185 درصد و اتریوم به 135 درصد میرسند.
بازدهی ارزهای رایج
ارزهای دلار، یورو و پوند از 28 اسفند 1401 تا 28 اسفند 1402، به ترتیب 25.7 درصد، 28.9 درصد و 19.6 درصد بازده به همراه داشتند.
بهترین روش های سرمایه گذاری در سال 1403
در این بخش به معرفی مختصری از روش های سرمایه گذاری در سال 1403 پرداختهایم:
سرمایه گذاری در بورس
دادههای گذشته بازار سرمایه نشان میدهد که این بازار در بلندمدت بازده مناسبی را برای سرمایهگذاران خود ایجاد کرده است؛ بورس جزو بازارهایی با ریسک بالا است که برای ورود به آن میبایست از وقت و تخصص کافی برخوردار باشید تا متحمل ضرر و زیان سنگین نشوید.
در صورتی که قصد ورود به بورس را دارید ولی زمان و دانش کافی ندارید، میتوانید از طریق ابزارهای مالی دیگر مانند سبدگردانی اختصاصی و صندوقهای سرمایهگذاری اقدام به سرمایهگذاری کنید؛ با سرمایهگذاری از طریق شرکتهای سبدگردانی، شما میتوانید دارایی خود را به افراد متخصص بسپارید تا به صورت اختصاصی و براساس اهداف و سطح ریسکپذیریتان به نیابت از شما در بازار سرمایهگذاری کنند. همچنین، با خرید واحدهای صندوقهای سرمایهگذاری نیز شما سرمایه خود را به افراد خبره میسپارید. انواع متنوعی از صندوقهای سرمایهگذاری وجود دارند که از نظر ترکیب دارایی، ریسک و بازدهی با یکدیگر متفاوت هستند؛ بنابراین شما میتوانید با توجه به اهداف و سطح ریسکپذیرتان مناسبترین صندوق را انتخاب و در آن سرمایهگذاری کنید.
یکی از مزیتهای سرمایهگذاری در بورس نقدپذیری آن است؛ شما با سرمایهگذاری در این بازار میتوانید در هر زمان که میخواهید سهام خود را به پول نقد تبدیل کنید. همچنین، بازار سرمایه به نرخ دلار وابسته است و در صورت جهش نرخ دلار، این بازار نیز روند صعودی را تجربه خواهد کرد و بازدهی بالاتر از نرخ دلار را نصیب سرمایهگذاران خود خواهد کرد.
برای مطالعه بیشتر در خصوص صندوق های سرمایه گذاری کلیک کنید: آشنایی با انواع صندوق سرمایه گذاری
سرمایه گذاری در طلا
براساس دادههای موجود در خصوص افزایش موجودی طلا از سمت بانکهای مرکزی دنیا و ریسکهای مربوط به انتخابات آمریکا و تنشهای نظامی در منطقه، سرمایهگذاری بخشی از سرمایه خود در طلا در سال 1403 میتواند به حفظ ارزش سرمایه با نقدشوندگی بالا کمککننده باشد. پیشنهاد میکنیم که در طلاهایی سرمایهگذاری کنید که با اجرت و کارمزد پایینتر معامله انجام میشود.
سرمایه گذاری در خودرو
بازار خودرو در سال گذشته به دلیل افزایش بهای تولید، کاهش عرضه، افزایش نرخ تورم و نوسانات نرخ ارز با رشد خوبی همراه بوده و بازده خوبی را نصیب سرمایهگذاران خود کرد. همچنین، به دلیل انحصاری بودن این بازار در ایران، سرمایهگذاری در خودرو، یکی از روشهای سرمایهگذاری محسوب میشود که میتواند سرمایه شما را در برابر تورم حفظ کند؛ آمارهای مربوط به سالهای گذشته میتوانند این موضوع را تایید کنند. از طرف دیگر، زیانده بودن خودروسازهای بزرگ داخل کشور و لزوم نیاز به افزایش قیمت کارخانهای خودرو، احتمال کسب سود در این بازار را افزایش میدهد. بنابراین بهتر است بخشی از سرمایه خود را به این بازار اختصاص دهید.
سرمایه گذاری در ملک و مسکن
بازار مسکن همواره بزرگترین بازار سرمایهگذاری در کشور بوده است؛ بازدهی این بازار به عوامل مختلفی مانند آب و هوا، توسعه شهری و منطقهای بستگی دارد. در ایران عرضه مسکن کم و تقاضا زیاد است؛ به همین دلیل فرصتی برای کاهش قیمت مسکن نبوده و بازدهی این بازار همیشه روند صعودی داشته است.
مسکن در سال 1402 افزایش قیمت زیادی نداشته و شاید در سال 1403 تورم این بازار بالاتر از سال گذشته باشد.
قیمت بالای ملک و زمین یکی از بزرگترین معایب این روش سرمایهگذاری بهشمار میرود و امکان سرمایهگذاری در این بازار را برای همه افراد جامعه دشوار کرده است؛ در این شرایط سرمایه گذاری در املاک از طریق بورس و صندوق املاک و مستغلات بهترین گزینه برای سرمایهگذاری محسوب میشوند. شما با سرمایه گذاری در این صندوقها میتوانید با هر میزان سرمایه در این بازار سرمایهگذاری کنید و بازدهی بالایی بهدست آورید.
لازم به ذکر است که سرمایهگذاری در بازار مسکن تخصص و دانش مربوط به خود را نیاز دارد و باید نکاتی مانند اصالت سازنده، بررسی میدانی پروژه، بررسی اصالت مدارک و …را ضمن خرید ملک با همراهی مشاور حقوقی مد نظر قرار دهید.
سرمایهگذاری در ارز دیجیتال
اخیرا بازار ارز دیجیتال محبوبیت زیادی پیدا کرده و افراد زیادی به دنبال سرمایهگذاری در این بازار هستند؛ از دلایل اصلی این محبوبیت میتوان به امنیت تراکنشها، غیرمتمرکز بودن بلاکچین، فرصتهای سرمایه گذاری زیاد، روشهای کسب درآمد متنوع ونوسانات بالای این بازار اشاره کرد.
این نکته را در نظر داشته باشید که این بازار نوپا است و برای سرمایهگذاری در آن باید دانش کافی درباره تحلیل بازار ارزهای دیجیتال، مباحث مدیریت سرمایه و مدیریت ریسک کسب کنید.
بازار کریپتو روشهای متنوعی مانند هولد کردن، استخراج ارز و استیکینگ را برای سرمایهگذاری دارد؛ شما میتوانید چند ارز پرپتانسیل بازار را پس از بررسی دقیق انتخاب و با رعایت مدیریت دارایی آنها را به پرتفوی خود اضافه کنید تا با ریسک کمتری، یک سرمایهگذاری مناسب را تجربه کنید.
سرمایه گذاری در درآمد ثابت
همانطور که میدانید نرخ سود صندوقهای درآمد ثابت به دلیل جهش سود سپردهها بانکی و اوراق با درآمد ثابت افزایش یافته است؛ بنابراین سرمایهگذاری بخشی از دارایی در این بازار موجه است. صندوقهای با درآمد ثابت گزینه مناسبی برای تعدیل ریسک پرتفوی هستند و همچنین، برای مدیریت نقدینگی بهتر است بخشی از پرتفوی در این ابزار نقدشونده سرمایهگذاری شود.
سوالات متداول
تفاوت سرمایهگذاری در صندوق طلا با طلای فیزیکی چیست؟
صندوقهای طلا با هدف تعدیل ریسک و براساس ترکیب داریی خود میبایست بخشی از دارایی تحت مدیریت خود را به سرمایهگذاری در اوراق قرضه، اوراق مشتقه و سپردههای با درآمد ثابت اختصاص دهند. مدیران این صندوقها در تلاش هستند تا ریسک خرید صندوق را نسبت به طلای فیزیکی کاهش دهند اما بهطور کلی سود طلای فیزیکی با صندوق طلا تفاوت زیادی ندارد.
از مزایای صندوق طلا نسبت به طلای فیزیکی میتوان به نگهداری کمخطر، کارمزد کمتر، خرید با سرمایههای خیلی کوچک، نقدشوندگی بالا و قابلیت نوسانگیری اشاره کرد.
سرمایهگذاری در صندوق املاک و مستغلات چه مزایایی دارد؟
صندوق های املاک و مستغلات با تجمیع دارایی افراد مختلف این امکان را فراهم کردهاند که شما با سرمایههای کم نیز بتوانید در این بازار حضور پیدا کنند و از عواید موجود در آن بهرهمند شوند. این صندوقها در تلاش برای مولد کردن داراییهای خود هستند؛ بنابراین، این صندوقها ضمن حفظ ارزش دارایی در برابر تورم با اجاره املاک خریداریشده خود، درآمد و سودی بالاتر از تورم را به سرمایهگذاران خود پرداخت میکنند. معافیت مالیات شرکتی در صورت رعایت الزامات قانونی، نقدشوندگی بالاتر نسبت به خرید املاک، متنوعسازی پرتفوی، بازدهی بالا و ریسک پایین و شفافیت معاملات از دیگر مزایای سرمایهگذاری در صندوق های املاک و مستغلات هستند.
سخن پایانی: سود بالا یکی از روشهای سرمایهگذاری در یک بازده خاص میتواند سرمایهگذاران را ترغیب کند که در آن روش سرمایهگذاری کنند اما نکته مهمی که باید به آن توجه کنید این است که در صورتی که بدون بررسی و ریسکسنجی در یک روش سرمایهگذاری کنید ممکن است متحمل ضرر شوید و بخشی یا حتی تمام دارایی خود را از دست بدهید؛ در نتیجه بهتر است سطح ریسکپذیری خود را بسنجید و با توجه به اهداف سرمایهگذاری خود، بهترین روش را برای سرمایهگذاری انتخاب کنید.
دیدگاهتان را بنویسید